Softonic

YG Hesaplayıcı

Adım 1 / 3 Toplam ROI
Sonraki

Yatırılan tutarı, alınan getiriyi ve elde tutma süresini girin; hesaplayıcı basit YG’yi (kazanç / maliyet), yıllıklaştırılmış YG’yi (bir yılda aynı sonuca bileşik olarak ulaşacak oran) ve zaman ağırlıklı karşılaştırmaları döndürür. İki yılda “%40 kazandım” ile altı ayda “%30 kazandım”ı karşılaştırmadan önce hızlı bir akıl kontrolü, ilki yıllıklaştırıldığında daha kötüdür.

Sayılar nasıl hizalanır

  1. 1

    Yatırımı ve getiriyi girin

    Maliyet, koyduğunuz şeydir; getiri, yol boyunca ödenen temettüler veya faiz dahil nihai değerdir.

  2. 2

    Elde tutma süresini girin

    Yıl ve ay olarak. Araç, yıllıklaştırma için kesirli süreleri dönüştürür.

  3. 3

    Basit YG

    (Getiri - Maliyet) / Maliyet. Zamanı göz ardı ederek toplam yüzde kazancını söyler.

  4. 4

    Yıllıklaştırılmış YG

    ((Getiri / Maliyet)^(1/yıl)) - 1. Eşdeğer yıllık bileşik oranı söyler.

İşlenmiş örnek

10.000 ₺ yatırdınız ve 3 yıl sonra 13.500 ₺ karşılığında sattınız.

Basit YG          = (13.500 - 10.000) / 10.000 = %35
Yıllıklaştırılmış = (13.500 / 10.000)^(1/3) - 1 = %10,52 / yıl

%35’lik manşet, gayet iyi ama dikkat çekmeyen %10,5’lik bir yıllık getiriyi gizler.

Basit, yıllıklaştırılmış ve IRR

Metrik Ne zaman kullanılır Zayıflığı
Basit YG Tek dönemli yatırımlar, nakit akışı yok Zamanı göz ardı eder
Yıllıklaştırılmış YG Farklı uzunluktaki yatırımları karşılaştırma Getirilerin yeniden yatırıldığını varsayar
CAGR Tek giriş/çıkış için yıllıklaştırılmışla aynı Dönem ortası nakit akışı olmadığını varsayar
IRR Zaman içinde birden fazla nakit giriş/çıkışı Tuhaf akışlar için birden fazla çözümü olabilir
Zaman ağırlıklı Yatırımlar arası portföy performansı Getiri sırası etkisini göz ardı eder
Para ağırlıklı Yatırımlar dahil yatırımcı deneyimi Zamanlamaya duyarlıdır

Karşılaştırma ölçütleri

Varlık Tipik yıllık getiri (vergi öncesi, ücret öncesi)
Nakit / yüksek getirili tasarruf %0-5
Devlet tahvilleri (10 yıl) %2-5
Şirket tahvilleri (IG) %4-7
S&P 500 uzun vade %7-10 (reel, enflasyon sonrası ~%6-7)
Gayrimenkul (GYO) %5-9
Özel sermaye %8-15 (çok daha yüksek varyans)
Risk sermayesi Uzun kuyruklar; medyan fon ~%15 IRR, büyük dağılımla

%10’luk yıllıklaştırılmış getiri “piyasa ortalaması” karşılaştırma ölçütüdür. Bunu onlarca yıl boyunca sürekli aşarsanız iyi gidiyorsunuzdur; aktif yöneticilerin çoğu aşamaz.

Dikkat edilmesi gerekenler

  • Ücretleri ve vergileri unutmak. %10’luk brüt getiri, tipik fon ücretleri ve kısa vadeli sermaye kazançları sonrası belki %7 nettir.
  • YG’yi kârla karıştırmak. %100 YG, paranızı ikiye katladığınız anlamına gelir. %100 kâr, kimin tanımına göre aynı şey veya başka bir şey anlamına gelebilir.
  • Para birimini göz ardı etmek. Kendi paranıza karşı %20 değer kaybeden bir para biriminde %15 getiren bir yatırım, reel olarak %5 kayıptır.
  • Başlangıç ve bitiş tarihlerini seçmeli almak. 2009’dan 2021’e bir borsa getirisi, 2000’den 2010’a çok farklı görünür. Dürüst karşılaştırma ölçütleri için kayan pencereler kullanın.
  • Enflasyon. %6 enflasyon sırasında nominal %8 getiri, %2 reel getiridir. Emeklilik planlaması için önemli olan reel getirilerdir.

Hesaplayıcının yapmadığı şeyler

  • Dönem ortası yatırımları işlemek. Tekrarlayan katkıları olan portföyler için IRR veya zaman ağırlıklı getiri araçlarını kullanın.
  • Enflasyona göre düzeltmek. Getiriler nominaldir; reel getiriler için beklenen enflasyonunuzu çıkarın.
  • Vergiyi dikkate almak. Kısa ve uzun vadeli sermaye kazançları, temettü muamelesi ve yargı yetkisi kuralları kapsam dışıdır.
  • Riske göre düzeltmek. Sharpe oranı, Sortino ve maksimum düşüş ayrı hesaplamalardır. Tek başına YG, oraya ulaşmak için ne kadar risk aldığınızı söylemez.

Sık Sorulan Sorular

Aynı uzunlukta tek dönemli yatırımlar için evet. Farklı elde tutma süreleri arasında karşılaştırma için, yıllıklaştırılmış YG (CAGR) adil karşılaştırmadır.

YG, tüm dönem boyunca toplam getiridir (örneğin toplam %35). CAGR, eşdeğer bileşik yıllık orandır. 3 yılda %35, ~%10,5 CAGR’dir.

Hayır. Hesaplayıcı vergi öncesi, ücret öncesi sayıları döndürür. Net YG sayısı istiyorsanız girmeden önce maliyetlerinizi getiriden çıkarın.

Farklı zamanlarda birden fazla nakit akışını işleyen IRR’yi (iç verim oranı) kullanın. Basit YG, tek bir yatırım ve tek bir çıkış varsayar.

Bağlama bağlıdır. Nakit: %0-5 normaldir. Hisse senetleri: uzun vadeli %7-10 ortalama. Girişimler: çoğu anlaşmada toplam kayıpları telafi etmek için ortalama %30+ yıllıklaştırılmış gerekir.

İlgili Araçlar

İsim Uyumu Hesaplayıcı

İki isim girin; eğlenceli bir uyum puanının yanı sıra her ismin Pisagor numeroloji sayısını görün. Araç yalnızca Latin harflerini (A-Z) okur, bu yüzden Türkçe harfleri sadeleştirerek yazın.

Kaç Gün Önce Hesaplayıcı

Bir gün sayısı girin; bugünden o kadar gün önceye denk gelen kesin takvim tarihini, haftanın günü de gösterilerek alın.

CPU ve GPU Darboğaz Hesaplayıcı

Aynı oyun sahnesinde ölçülen CPU ve GPU kare sürelerini karşılaştırın, FPS tavanını tahmin edin, tolerans uygulayın ve sonucun neyi kanıtlayıp kanıtlayamayacağını anlayın.

Korelasyon Katsayısı Hesaplayıcısı

Çift X/Y verilerinden Pearson korelasyon katsayısını (r) hesaplayın. Kullanılan çift sayısıyla birlikte r ve r-kare değerini gösterir.

Doğrusal interpolasyon hesaplayıcı

Bilinen iki nokta arasında veya ötesinde bir y değeri hesaplayın. Eğim, konum oranı, eksen kesişimi ve tam formülü görün.

Subwoofer Kabini Hesaplayıcı

Subwoofer kabininin brüt ve net hacmini hesaplayın; sürücü, destek, terminal ve port hacmini çıkarın veya bir dış ölçüyü bulun.

Araç diğer dillerde mevcuttur